Chặt đứt “hệ sinh thái” đòi nợ thuê núp bóng mua bán nợ: Hồi chuông cảnh tỉnh từ những vụ án liên tỉnh

Thời gian qua, Công an TP Hồ Chí Minh đã triệt phá hàng loạt băng nhóm đòi nợ thuê hoạt động dưới vỏ bọc doanh nghiệp mua bán nợ. Các đối tượng cầm đầu như Hồ Thành Được (Được “Đất Bắc”), Lê Tuấn Phong (Phong “Lê” Gia Lai), Đỗ Văn Hoàng, Nguyễn Trung Đức đã lập ra nhiều pháp nhân, ký hợp đồng mua bán nợ giả cách để che giấu bản chất cưỡng đoạt tài sản. Vụ án cho thấy thủ đoạn ngày càng tinh vi của tội phạm núp bóng doanh nghiệp, đồng thời đặt ra cảnh báo pháp lý nghiêm khắc đối với cả người đòi nợ lẫn người thuê dịch vụ.

Thủ đoạn “hợp pháp hóa” hoạt động đòi nợ thuê

Theo kết quả điều tra, sau khi dịch vụ đòi nợ thuê bị cấm từ ngày 1/1/2021, các đối tượng không giải thể hoạt động mà chuyển sang mô hình “mua bán nợ”. Trên danh nghĩa, các công ty này ký hợp đồng nhận chuyển nhượng khoản nợ khó đòi. Tuy nhiên, thực chất đây chỉ là hợp đồng giả cách nhằm hợp thức hóa hành vi đòi nợ thuê trái pháp luật.

Sau khi ký kết, các nhóm này điều động nhân viên mặc đồng phục, đi ô tô dán logo công ty, đến nhà con nợ gây áp lực tâm lý bằng cách la lối, tụ tập đông người, quay phim chụp ảnh. Một số trường hợp còn cắt ghép clip đăng lên mạng xã hội để bôi xấu, uy hiếp tinh thần người nợ, buộc họ phải trả tiền.

Mạng lưới liên kết mang tính “hệ sinh thái”

Điểm đáng chú ý trong vụ án là các nhóm đòi nợ không hoạt động đơn lẻ mà liên kết chặt chẽ với nhau. Khi có “khách hàng”, các đối tượng môi giới qua lại, cùng ký hợp đồng và phối hợp lực lượng đi đòi nợ. Hoạt động của các nhóm trải dài từ TP Hồ Chí Minh sang Đồng Nai, Bình Dương cũ và nhiều tỉnh, thành phía Nam, thể hiện tính chất liên tỉnh, có tổ chức.

Ngoài đời thực, các đối tượng còn xây dựng hình ảnh trên mạng xã hội thông qua TikTok, fanpage, website để phô trương lực lượng, tạo vỏ bọc “am hiểu pháp lý”, từ đó đánh lừa người dân có nhu cầu thu hồi nợ.

Bản chất pháp lý và hậu quả hình sự

Dù mang danh doanh nghiệp, hành vi của các băng nhóm này vẫn bị xác định là cưỡng đoạt tài sản, xâm phạm nghiêm trọng quyền và lợi ích hợp pháp của công dân. Việc ký hợp đồng mua bán nợ giả cách không làm thay đổi bản chất trái pháp luật của hành vi.

Cơ quan điều tra đã thu thập đầy đủ chứng cứ như hợp đồng, tin nhắn, ghi âm, sao kê ngân hàng, lời khai của bị hại và người làm chứng để chứng minh mục đích cuối cùng của các đối tượng là chiếm đoạt tài sản. Đây là căn cứ quan trọng để xử lý hình sự, bất kể hình thức pháp lý mà các đối tượng sử dụng để che đậy hành vi.

Cảnh báo đối với người dân và doanh nghiệp

Từ các vụ án nêu trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê dưới bất kỳ hình thức nào, kể cả “mua bán nợ”. Khi phát sinh tranh chấp tài chính, con đường hợp pháp duy nhất là khởi kiện ra tòa án hoặc yêu cầu cơ quan có thẩm quyền giải quyết theo đúng trình tự pháp luật.

Việc thuê các nhóm đòi nợ núp bóng doanh nghiệp không chỉ khiến tranh chấp trở nên phức tạp mà còn có nguy cơ khiến chính chủ nợ vướng vòng lao lý. Đồng thời, người bị đe dọa, cưỡng ép cần sớm trình báo cơ quan công an để được bảo vệ kịp thời.

Có thể thấy, việc triệt phá các “hệ sinh thái” đòi nợ thuê nói trên không chỉ xử lý từng vụ việc cụ thể mà còn mang ý nghĩa răn đe, làm trong sạch môi trường kinh doanh, góp phần bảo vệ trật tự an toàn xã hội và thượng tôn pháp luật.