Lừa đảo gần 10 tỷ bằng chiêu đáo hạn ngân hàng tại Cần Thơ

Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Cần Thơ vừa khởi tố và bắt tạm giam đối tượng Đặng Thanh Hùng để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền gần 10 tỷ đồng.

Theo thông tin ban đầu, vụ việc xảy ra trong khoảng thời gian từ năm 2024 đến năm 2025. Đối tượng đã lợi dụng mối quan hệ quen biết để tiếp cận nhiều người, đưa ra thông tin cần vay tiền nhằm thực hiện các giao dịch đáo hạn ngân hàng trong thời gian ngắn.

Để tạo lòng tin, Hùng thường đưa ra cam kết thời gian vay từ 3 đến 5 ngày, kèm theo mức lãi suất cao. Ở những lần vay đầu tiên, đối tượng thực hiện trả đầy đủ tiền gốc và lãi đúng hạn, khiến các nạn nhân tin tưởng và tiếp tục cho vay với số tiền lớn hơn.

Tuy nhiên, theo kết quả điều tra, số tiền nhận được không được sử dụng cho mục đích đáo hạn ngân hàng như đã cam kết. Thay vào đó, đối tượng dùng tiền để trả nợ cá nhân, chi trả lãi cho các khoản vay trước và phục vụ chi tiêu cá nhân.

Hành vi này kéo dài trong nhiều tháng, dẫn đến việc mất khả năng thanh toán. Khi không còn khả năng xoay vòng dòng tiền, đối tượng đã chiếm đoạt số tiền lớn từ nhiều người quen.

Cơ quan điều tra xác định, từ ngày 23/9/2024 đến ngày 16/4/2025, tổng số tiền mà các bị hại chuyển cho Hùng vay lên đến hơn 13 tỷ đồng. Trong đó, số tiền bị chiếm đoạt được xác định gần 10 tỷ đồng.

Sau quá trình thu thập tài liệu, chứng cứ và lấy lời khai từ các bên liên quan, cơ quan chức năng nhận định hành vi của Đặng Thanh Hùng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền đặc biệt lớn.

Hiện Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Cần Thơ đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với đối tượng để tiếp tục điều tra, làm rõ các tình tiết liên quan.

Đại diện cơ quan điều tra cho biết, thủ đoạn của đối tượng là lợi dụng mối quan hệ quen biết trong làm ăn, vay mượn dân sự để tạo uy tín ban đầu. Sau đó đưa ra thông tin gian dối về nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng và hứa hẹn mức lợi nhuận cao nhằm thuyết phục người cho vay.

Khi đã tạo được sự tin tưởng, đối tượng tiếp tục huy động số tiền lớn rồi chiếm đoạt. Đây là phương thức không mới nhưng vẫn khiến nhiều người sập bẫy do chủ quan hoặc tin tưởng vào lợi nhuận hấp dẫn trong thời gian ngắn.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần thận trọng khi thực hiện các giao dịch vay mượn tài sản, đặc biệt với các khoản vay lớn dựa trên quan hệ quen biết hoặc thỏa thuận miệng, nhằm tránh rủi ro bị lừa đảo.