Dụ hàng trăm nghìn người mở thẻ tín dụng, rút 800 tỷ đồng

Cơ quan Công an vừa triệt phá đường dây tội phạm công nghệ cao do Trần Thế Huy (33 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH Dịch vụ Huy Hoàng FN) cầm đầu. Đường dây này bị cáo buộc đã dụ dỗ hàng trăm nghìn người mở hơn 200.000 thẻ tín dụng, thực hiện các giao dịch khống để rút tiền, với tổng số tiền lên đến 800 tỷ đồng.

Diễn biến sự việc

Ngày 29/9, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05, Bộ Công an) phối hợp với Công an tỉnh Đăk Lăk cho biết đã khởi tố vụ án, bắt giữ Huy cùng Trần Thị Mỹ Hoàng (31 tuổi, phụ trách tài chính công ty). Cả hai bị điều tra về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Công ty Huy Hoàng FN được thành lập từ năm 2019, có 10 chi nhánh và hơn 140 nhân viên. Công ty này đã thu thập dữ liệu cá nhân (họ tên, số điện thoại, địa chỉ) từ nhiều nguồn khác nhau rồi phân phát cho nhân viên.
Các nhân viên dùng hệ thống tổng đài VoIP để gọi điện cho người dân, tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc tổ chức tài chính. Họ tư vấn, thuyết phục mở thẻ tín dụng trực tuyến thông qua đường link có gắn mã cộng tác viên để hưởng hoa hồng từ ngân hàng.

Thủ đoạn chiếm đoạt

Khi khách hàng mở thẻ thành công, nhóm này tiếp tục hướng dẫn thanh toán các hóa đơn điện, nước, Internet… để tạo cảm giác giao dịch hợp pháp. Sau đó, họ dụ khách hàng rút tiền từ thẻ tín dụng bằng cách tạo hóa đơn khống.
Ví dụ: khách hàng cần rút một khoản tiền, nhân viên công ty sẽ tạo một đơn hàng ảo, gửi đường link thanh toán để khách dùng thẻ tín dụng chi trả.

Số tiền này được công ty rút về, trừ đi “chi phí” và phần trăm hoa hồng từ 4-20%, số còn lại mới được chuyển lại cho khách hàng.
Bằng hình thức này, nhóm của Huy chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng từ những người sử dụng thẻ. Riêng 12 ngày đầu tháng 9, công an ghi nhận đã có hơn 2.600 đơn hàng khống, với tổng giá trị gần 11 tỷ đồng, trong đó nhóm chiếm đoạt hơn 1 tỷ.

Quá trình triệt phá

Chiều 12/9, lực lượng chức năng đã huy động hơn 200 cán bộ chiến sĩ, đồng loạt khám xét khẩn cấp tại 10 chi nhánh của Công ty Huy Hoàng FN trên cả nước. Kết quả thu giữ gồm:
171 máy tính, 151 điện thoại di động.
3 con dấu cùng nhiều tài liệu, thiết bị điện tử.
Dữ liệu chứng minh việc thực hiện hàng loạt giao dịch khống.
Qua xác minh, cơ quan điều tra ước tính đường dây đã dụ dỗ hàng trăm nghìn người trên toàn quốc mở hơn 200.000 thẻ tín dụng, rút ra khoảng 800 tỷ đồng, trong đó chiếm đoạt khoảng 80 tỷ đồng.

Ý nghĩa và cảnh báo

Theo cơ quan chức năng, đây là một dạng tội phạm công nghệ cao mới, lợi dụng sự nhẹ dạ và thiếu hiểu biết của người dân về các giao dịch trực tuyến. Hành vi này không chỉ gây thiệt hại kinh tế lớn mà còn tiềm ẩn rủi ro cho hệ thống tài chính – ngân hàng.

Người dân được khuyến cáo:

Chỉ mở thẻ tín dụng thông qua ngân hàng chính thống.
Không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ qua điện thoại hoặc mạng xã hội.
Tuyệt đối không tham gia các giao dịch “rút tiền thẻ” không hợp pháp.